江苏润邦重工股份有限公司                              对外担保管理制度     （经2011 年2 月28 日第一届董事会第十五次会议审议通过，尚需提交股东大会审议）                                  第一章总则    第一条为维护投资者的利益，规范江苏润邦重工股份有限公司（以下简称 “公司”）的担保行为，控制公司资产运营风险，促进公司健康稳定地发展，根据《担保法》、《公司法》和《公司章程》等有关规定，制定本制度。    第二条本制度所称担保是指公司及其控股子公司为他人提供的保证、抵押或质押。包括但不限于借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。公司为其控股子公司提供的担保视为对外担保。    第三条公司全体董事及高级管理人员应当审慎对待和严格控制对外担保产生的债务风险。    第四条公司对外担保应当遵循合法、审慎、平等、自愿、公平、诚信、互利、安全的原则，严格控制担保风险。公司有权拒绝任何强令其为他人提供担保的行为。    第五条公司对外担保必须根据《公司章程》和本制度的规定经董事会或股东大会审议批准后方可实施。    第六条公司对外担保实行统一管理，未经公司董事会或股东大会批准，公司及控股子公司不得对外提供担保。                          第二章对外担保对象的调查    第七条公司应调查被担保人的经营和信誉情况。财务部应要求被担保方提供经营、财务、资信等基本资料，并审核验证下列内容的真实性：      （一）单位营业执照和章程；      （二）单位财务报告及还款能力；      （三）单位资信状况与信誉；      （四）与担保有关的合同、协议；      （五）单位履行反担保能力及可靠性；      （六）其他事项。    第八条财务部应当至少提前10个工作日向董事会办公室提供被担保方下列材料: 
      （一）担保的基本情况，包括原因、用途、风险、金额、期限、方式、债权人名称等；      （二）被担保方情况，包括企业名称、注册地点、法定代表人、注册资本、经营范围、与本公司的关联关系；      （三）当期担保合同或协议的重要条款；      （四）以前历次担保情况，包括公司为其担保的累计金额及合同文本；      （五）反担保文件（如适用）      （六）需要的其他材料。    第九条公司董事、总裁、其他管理人员、以及具体经办担保事项的财务部部门和人员（以下简称“责任人”）应根据被担保对象提供的上述资料进行调查，确定资料是否真实。    第十条责任人有义务确保主合同的真实性，防止主合同双方恶意串通或采取其他欺诈手段，骗取公司担保。    第十一条财务部应通过被担保对象的开户银行、业务往来单位等各方面调查其偿债能力、经营状况和信誉状况。必要时公司财务部会同审计部或聘请中介机构对其进行审计。                               第三章担保审批    第十二条财务部应对担保事项进行评审，出具书面评审意见和担保申请后，方可报公司董事会、股东大会审批。    第十三条公司对外担保，必须取得公司董事会全体成员的过半数同意并且经出席会议董事的三分之二以上以及全体独立董事的三分之二以上同意，或者经股东大会批准。    第十四条应由股东大会审批的对外担保，必须经公司董事会审议通过后，方可提交股东大会审批。公司下列提供担保行为，须经股东大会审议通过。      （一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10％的担保；      （二）公司及公司控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净资产50％以后提供的任何担保；      （三）为资产负债率超过70％的担保对象提供的担保；      （四）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30％；      （五）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的50％且绝对金额超过5000 万元人民币；      （六）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；      （七）深圳证券交易所或公司章程规定的其他担保情形。    本条第（四）款中，连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30％的担保事项时，应经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。     公司为关联人提供担保的，不论数额大小，均应当在董事会审议通过后提交股东大会审议。    第十五条股东大会或者董事会就担保事项做出决议时，与该担保事项有利害关系的股东或者董事应当回避表决。    第十六条公司担保的债务到期后需展期并需继续由公司提供担保的，应当作为新的对外担保，重新履行担保审批程序和信息披露义务。                              第四章订立担保合同    第十七条经公司董事会或股东大会决定后，由董事长或董事长授权人对外签署担保合同。    第十八条担保合同必须符合有关法律规范，合同事项明确。除银行出具的格式担保合同外，其他形式的担保合同需由公司聘请的律师事务所审阅或出具法律意见书。    第十九条订立担保格式合同，应结合被担保人的资信情况，严格审查各项义务性条款。对于强制性条款可能造成公司无法预料的风险时，应由被担保人提供相应的反担保或拒绝为其提供担保。    第二十条担保合同中应当确定下列条款：      （一）债权人、债务人；      （二）被担保人的债权的种类、金额；      （三）债务人与债权人履行债务的约定期限；      （四）担保的方式、范围和期间；      （五）各方认为需要约定的其他事项。    第二十一条在接受反担保抵押、反担保质押时，由公司财务部会同公司审计部（或公司聘请的律师事务所）完善有关法律手续，特别是包括及时办理抵押
企业对外担保管理制度100例_084.pdf