基金从业资格考试辅导教材-基金法律法规、职业道德与业务规范.pdf 作者-《基金法律法规、执业道德与业务规范》编写组　编120页

内容简介：
    本书是根据中国证券投资基金业协会最新颁布的基金从业资格考试大纲和统编教材而精心编写的一本同步辅导考试用书。本书从基金从业资格考试的特点出发，针对《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试科目的内容特点，全面介绍了该科目的各项内容，尤其是对书中的重点、难点进行了深入的讲解，运用各种案例进行多角度分析，帮助考生从容面对考试。本书同时附有光盘，可帮助考生在相对真实的考试环境中进行同步模仿训练及模仿考试，以进一步适应正式考试。本书适合所有参加基金从业资
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    封面,扉页,版权,出版前言,第一章 金融、资产管理与投资基金,考点结构,考纲分析,要点解析,训练题,第二章 证券投资基金概述,考点结构,考纲分析,要点解析,训练题,第三章 证券投资基金的类型,考点结构,考纲分析,要点解析,训练题,第四章 证券投资基金的监管,考点结构,考纲分析,要点解析,训练题,第五章 基金职业道德,考点结构,考纲分析,要点解析,训练题,第十六章 基金的募集、交易与登记,考点结构,考纲分析,要点解析,训练题,第二十章 基金的信息披露,考点结构,考纲分析,要点解析,训练题,第二十一章 基金客户和销售机构,考点结构,考纲分析,要点解析,训练题,第二十二章 基金销售行为规范及信息管理,考点结构,考纲分析,要点解析,训练题,第二十三章 基金客户服务,考点结构,考纲分析,要点解析,训练题,第二十四章 基金管理人的内部控制,考点结构,考纲分析,要点解析,训练题,第二十五章 基金管理人的合规管理,考点结构,考纲分析,要点解析,训练题,模仿试题,模仿试题一,模仿试题二,模仿试题三,各章训练题答案与解析,模仿试题答案与解析
文本摘要：
    基金从业资格考试辅导教材基金法律法规、职业道德与业务规范本书编写组　编人民邮电出版社北京图书在版编目（CIP）数据基金法律法规、职业道德与业务规范/《基金法律法规、执业道德与业务规范》编写组编.--北京：人民邮电出版社，2016.1基金从业资格考试辅导教材ISNB　978-7-115-41304-8Ⅰ.①基…　Ⅱ.①基…　Ⅲ.①证券投资基金法—中国—资格考试—自学参考资料②基金—投资—职业道德—资格考试—自学参考资料　Ⅳ.①D922.287②F830.59中国版本图书馆CIP数据核字（2015）第292942号内容提要本书是根据中国证券投资基金业协会最新颁布的基金从业资格考试大纲和统编教材而精心编写的一本同步辅导考试用书。本书从基金从业资格考试的特点出发，针对《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试科目的内容特点，全面介绍了该科目的各项内容，尤其是对书中的重点、难点进行了深入的讲解，运用各种案例进行多角度分析，帮助考生从容面对考试。本书同时附有光盘，可帮助考生在相对真实的考试环境中进行同步模仿训练及模仿考试，以进一步适应正式考试。本书适合所有参加基金从业资格考试的考生使用，也可作为相关专业在校师生和从业人员的学习、工作参考用书。◆编　本书编写组责任编辑　李宝琳责任印制　焦志炜◆人民邮电出版社出版发行　　北京市丰台区成寿寺路11号邮编　100164　　电子邮件　315@ptpress.com.cn网址　http://www.ptpress.com.cn◆开本：787×1092　1/16印张：10　　2016年1月第1版字数：200千字　　2016年1月北京第1次印刷定价：35.00元（附赠光盘）读者服务热线：（010）81055656　印装质量热线：（010）81055316反盗版热线：（010）81055315广告经营许可证：京崇工商广字第0021号出版前言中国证券投资基金业协会正式成立于2012年6月，此前，证券投资基金业从业资格一直融合在中国证券业协会认定的证券业从业资格(SAC) 之中。2015年中国证券投资基金业协会单独制定了证券投资基金从业资格标准，颁布了证券投资基金业从业资格考试大纲，出版了考试专用的官方教材，并于2015年9月组织了首次相关考试。该考试每年举办四次 (3月，6月，9月，10月) 考试。所以，针对这种情况，为了帮助参加中国证券投资基金业从业资格考试的人员更加有效地学习考试教材，纯熟掌握有关内容，顺利通过考试，人民邮电出版社特地聘请多年参加考前辅导的专家老师，严格按照中国证券投资基金业协会颁布的《考试大纲》和指定教材，在认真分析和总结“证券投资基金基础知识”“基金法律法规、职业道德与业务规范”两个考试科目内容和考试形式的基础上，精心编写了《最新基金从业资格考试辅导教材——基金法律法规、职业道德与业务规范》和《最新基金从业资格考试辅导教材——证券投资基金基础知识》这两本辅导书。首先，本套书是配合辅导课程的同步辅导书。鉴于证券投资基金业从业资格考试全部采用机考方式，题型比较简朴，全部为单项选择题，所以许多相关辅导书都只是以训练册的形式出现，只有训练题，没有内容的讲解，尤其是重点难点的分析，考生无法得到透彻的学习训练。本套书则充分弥补了这些不足，使得考生参照教材，以本套书为主线展开复习，即可透彻掌握教材内容，并获得有效的训练。其次，本套书针对性强，重难点突出，便于自学。书中每一章内容，首先用知识清单的形式把本章的知识点清晰地罗列出来；紧接着开宗明义指出考试大纲的要求；接着对应教材的顺序，对重点难点进行详细梳理分析，并以例题的形式进行讲解；最后则提供了充足的针对性模仿训练题，使考生能得到充足的复习训练。最后，书中配有三套考前模仿训练试卷，方便考生在复习完教材内容之后进行全方位的检测，查漏补缺，为正式走进考场做好充分的准备。另外，本套书均提供了训练光盘。光盘模仿考试环境，将书中各章的训练题和模仿试卷全部纳入其中，使得考生能够边训练边认识考试环境。纸质介质和电子手段相结合，使得考生能够随时进行复习与训练，大大方便了考生，充分体现了本套书的高附加值。我们的出版理念是以精准的内容为考生提供价值最大化的辅导书，使考生从众多的复习书中解脱出来，真正让学习更轻松，让复习更有效。朋友，选择我们的书，你就选择了一条准确的复习道路，选择了一条轻松的成功之路。我们真诚地祝福你考试取得成功！第一章 金融、资产管理与投资基金考点结构考纲分析·理解金融与居民理财的关系·理解金融市场的分类和构成要素·理解金融资产的概念·理解资产管理的特征与资产管理行业的功能·了解我国资产管理行业的现状要点解析第一节 金融市场与资产管理行业要点一 金融与居民理财1.金融，指货币资金的融通。2.理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。(1) 货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益(2) 投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望的未来收益。未来收益具有不确定性。股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。【例题1】（　）是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。A.理财B.货币储蓄C.投资D.资金融通【答案】 B要点二 金融市场金融市场，即货币资金融通市场，指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。(一) 金融市场分类1.按交易工具的期限，可分为货币市场和资本市场货币市场又称短期金融市场，指专门融资一年以内的短期资金场所。资本市场又称长期金融市场，指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。广义资本市场：银行中长期存贷款市场、有价证券市场，包括股票、债券市场。狭义资本市场：股票、债券市场。2.按照交易标的分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场3.按照交割期限分为现货市场和期货市场【例题2】 按照（　）, 金融市场分为货币市场和资本市场。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.组织方式【答案】 A(二) 构成要素1.市场参与者金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。金融机构的作用较为特别。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供应者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。居民是金融市场上主要的资金供应者。2.金融工具金融工具是金融市场上进行交易的载体。3.金融交易的组织方式一是在有固定场所的组织中，按制度集中进行交易的方式，如交易所交易方式；二是在各金融机构柜台上买卖双方进行的面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；三是电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。【例题3】（　）是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】 C要点三 金融资产和资产管理行业(一) 金融资产金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。(二) 资产管理和资产管理行业1.资产管理的概念与特征资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。资产管理具有以下特征。(1) 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。(2) 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。(3) 从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。2.资产管理行业的功能和作用(1) 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2) 通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(3) 资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满意投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。(4) 资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。【例题4】 资产管理的特征不包括（　）。A.从参与方来看, 资产管理包括委托方和受托方B.从受托资产来看, 主要为货币等金融资产C.从管理方式来看, 资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D.从受托资产来看, 主要为固定资产【答案】 D要点四 我国资产管理行业状况根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家，其中合资公司46家，内资公司50家，共有取得公募基金管理资格的证券公司7家，保险资管公司1家。【例题5】 截至2015年3月底, 我国境内共有合资基金管理公司（　）家。A.36B.40C.76D.46【答案】 D第二节 投资基金要点五 投资基金定义投资基金是一种体现组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证 (基金份额)，将社会资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各类资产，实现保值增值。要点六 投资基金主要类别1.证券投资基金证券投资基金是按照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来，委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。2.私募股权基金通过私募形式对私有企业，即非上市企业的权益性投资，在实施过程中考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购、管理层回购等方式，出售持股获利。3.风险投资基金又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构或个人的资金，投向那些不具备上市资格的初创期的或者是小型新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。4.对冲基金：风险对冲过的基金基于投资理论和复杂的进入市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆作用，承担高风险，追求高收益的一种投资模式。5.另类投资基金指投资于传统股票、债券之外的金融和实物资产的基金。【例题6】（　）是私下或直接向特定投资者募集的资金。A.公募基金B.私募基金C.风险投资基金D.对冲基金【答案】 B训练题单项选择题1.按照（　），金融市场分为货币市场和资本市场。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.组织方式2.按照（　），金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.组织方式3.按（　），金融市场分为分为现货市场和期货市场。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.组织方式4.截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（　）家。A.36B.40C.76D.965.（　）是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。A.公募基金B.私募基金C.风险投资基金D.对冲基金6.（　）是私下或直接向特定投资者募集的资金。A.公募基金B.私募基金C.风险投资基金D.对冲基金7.（　）指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。A.公募基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金8.（　）又叫创业基金。A.公募基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金9.（　）意为“风险对冲过的基金”。A.公募基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金10.（　）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。A.另类投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金第二章 证券投资基金概述考点结构考纲分析·掌握投资基金的定义和主要类别·了解证券投资基金在各地不同的名称和概念·理解证券投资基金的基本特点·理解证券投资基金与其他金融工具的比较·理解证券投资基金运作的三大部分·理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系·了解基金行业的运作环节包括募集和市场营销、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露·理解公司型基金和契约型基金的区别·理解开放式基金和封闭式基金的区别·了解证券投资基金的起源·了解证券投资基金的发展历程·了解全球基金业发展的趋势与特点·了解我国证券投资基金发展的六个阶段以及每个阶段的特点和标志产品·理解基金对中小投资者的作用·理解基金对金融结构和经济的作用·理解基金对证券市场的作用要点解析第一节 证券投资基金的概念与特点要点一 证券投资基金的概念证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金为托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同。

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