* * 第七章     证券中介机构 1、证券公司的定义和作用       按照公司法规定，经国务院证券监督管理机构审查批准设立的从事证券经营业务的有限责任公司或股份有限公司。美国称为“投资银行”，英国为“商人银行”         功能：媒介资金供求、优化资源配置、维系证券市场有序发展 2、证券公司的设立条件        1）符合法律、行政法规规定的公司章程          2）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元          3）符合证券法规定的注册资本          4）董事、监事、高级管理人员具有任职资格，从业人员具有证券从业资格          5）有完善的风险管理与内部控制制度          6）有合格的经营场所和业务设施          7）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件 第一节        证券公司的设立和主要业务 3、证券公司的注册资本要求          证券法要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元三个标准          经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：          1）证券经纪          2）证券投资咨询          3）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问          4）证券承销与保荐          5）证券自营          6）证券资产管理          7）其他证券业务          证券公司经营（1）-（3）项，注册资本最低限额为人民币5000万元          经营（4）-（7）项业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元          经营（4）-（7）项两项业务以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元  4、设立以及重要事项变更审批要求          1）行政审批程序。证券监督管理机构受理6个月内，须作出决定          证券公司设立申请获得批准后，在领取营业执照之日起15日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证          2）重要事项变更审批要求。          证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准 5、证券公司内部控制目标          1）保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行          2）防范经营风险和道德风险          3）保障客户及证券公司资产的安全、完整          4）保证证券公司业务记录、财务信息和其它信息的可靠、完整、及时          5）提高证券公司经营效率和效果  6、完善内部控制机制的原则            健全性：指内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞          合理性：指内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标          制衡性：指证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离          独立性：指承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门7、证券公司的主要业务          1）证券承销与保荐业务          2）经纪业务：应遵循代理原则、效率原则和三公原则          3）自营业务          4）投资咨询业务：如资产管理、负债管理、风险管理、流动性管理、投资组合设计、估价等          5）资产管理业务 8、证券公司高级管理人员的管理           是指对公司决策、经营、管理负有领导职责的人员，包括董事长、副董事长、监事会、总经理、副总经理、公司财务负责人、公司合规负责人以及实际履行上述职责的人员          1）申请董事长、副董事长和监事会高管任职资格条件          2）申请总经理、副总经理、财务负责人和合规负责人高管任职资格条件          申请高管任职资格，应当由任职1年以上的两名现任高管人员予以推荐，出具书面推荐意见 9、证券登记结算公司的定义、职能       证券登记结算公司是专职从事上市证券登记、存管、结算的中央登记结算机构，是不以营利为目的的企业法人         2001年3月20日成立 10、证券登记结算公司的设立条件        1）自有资金不少于2亿元           2）具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施           3）主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格           4）证券监督管理机构规定的其他条件 第二节        证券登记结算公司 11、证券登记结算公司的业务范围             1）证券帐户、结算帐户的设立           2）证券的存管和过户           3）证券持有人名册登记           4）证券交易所上市交易的清算和交收           5）受发行人委托派发证券权益           6）办理与上述业务有关的查询           7）国务院证券监督管理机构批准的其他业务 12、证券服务机构的类别       包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计事务所等从事证券服务业务的机构 13、证券服务机构的法律责任        1）投资咨询机构及其从业人员的禁止行为             代理委托人从事证券投资、与委托人约定分享证券投资收益或者分担损失、买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票、利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息、法律行政法规禁止的其他行为           2）服务机构的法律责任         第三节        证券服务机构 证券公司内部控制 证券承销 证券经纪业务 证券自营业务 证券登记结算公司            名词解释 考试重点内容 1、证券公司在法律上统称为“经纪人---交易商” 2、证券公司在办理经纪业务时是作为中介人 3、证券经纪商的收入来源是佣金 4、负责办理派发红股、股息和利息的机构是证券登记结算公司 5、保障客户的投资收益不是证券公司的义务 6、董事会、监事会、单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以向股东会提出议案 7、我国证券咨询公司发展中的问题主要包括：价格数量多，规模小；业务内容单一，服务形式雷同；无序竞争；总体业务水平低，对内与对外咨询没有严格区分 8、投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易 考试重点内容（1） 9、股票公开发行与上市交易的公司，有权自行选择资产评估机构进行评估 10、证券信用评级的主要对象为各类公司债券和中央政府的债券 11、目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保 12、证

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